近日，東莞這座“制造業(yè)大市”迎來第二年“民營企業(yè)家日”，表彰了一批優(yōu)秀民營企業(yè)和優(yōu)秀民營企業(yè)家。作為滋養(yǎng)民營企業(yè)的重要力量，東莞金融業(yè)大力支持實體經(jīng)濟、民營企業(yè)的發(fā)展。數(shù)據(jù)顯示，東莞過去三年累計服務(wù)小微企業(yè)1112戶，業(yè)務(wù)發(fā)生額達31.66億元；截至今年10月底，累計向853家企業(yè)發(fā)放3409筆短期貸款用于轉(zhuǎn)貸，金額達1099.69億元。

　　在金融滋養(yǎng)下，東莞的民營經(jīng)濟發(fā)展取得了亮眼成績，貢獻了六成以上的地區(qū)生產(chǎn)總值和工業(yè)增加值、七成以上的稅收總額、八成以上的創(chuàng)新成果、九成以上的市場經(jīng)營主體。為民營經(jīng)濟精準灌入“活水”，東莞金融憑什么能？

　　一組數(shù)據(jù)可窺探一二：第五次全國金融工作會議召開以來，東莞市金融業(yè)增加值突破800億元大關(guān)，保持全省地級市首位；本外幣存款余額從1.25萬億元增長至2.83萬億元，本外幣貸款余額從0.7萬億元增長至1.92萬億元，余額均實現(xiàn)六年翻番；境內(nèi)外上市公司數(shù)量從43家增至84家，境內(nèi)上市公司數(shù)量躍居省內(nèi)地級市首位，金融總量規(guī)模、發(fā)展質(zhì)效邁上新臺階。

　　隨著東莞制造在全球舞臺上的崛起，東莞逐漸從“世界工廠”轉(zhuǎn)型為“世界市場”，金融活水一如既往潤澤實體經(jīng)濟、民營經(jīng)濟。

　　加快發(fā)展現(xiàn)代金融，構(gòu)建完善金融服務(wù)體系

　　今年10月，香港金融管理局向東莞銀行全資子公司莞銀國際頒發(fā)銀行牌照，這意味東莞金融也將邁入更加國際化、高端化的發(fā)展階段。早在2021年，東莞銀行就布局香港市場，東莞銀行香港分行開業(yè)運營，成為全國首家在境外設(shè)立分行的城商行，這標志著東莞的金融史上掀開新的一頁，終結(jié)了東莞的銀行業(yè)沒有走出境外的歷史，從滋養(yǎng)“世界工廠”到滋養(yǎng)“世界市場”。

　　業(yè)內(nèi)人士認為，東莞銀行之所以選擇在香港設(shè)點，一方面是根據(jù)業(yè)務(wù)的需求，越來越多的東莞企業(yè)在境外設(shè)廠、設(shè)公司，在香港設(shè)點有利于更好地服務(wù)企業(yè)；另一方面是銀行緊跟粵港澳大灣區(qū)發(fā)展機遇，籍此尋找到更多的增長點。

　　在東莞的銀行業(yè)果斷走出去的同時，過去七年，不少“過江龍”看中了“世界工廠”的優(yōu)勢，布局東莞的步伐沒有停歇過。比如，農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、南粵銀行等多家銀行分別在松山湖、厚街、清溪等區(qū)域新設(shè)分支機構(gòu)；浙商銀行東莞分行更是在2017年落子南城。

　　東莞制造的優(yōu)勢有目共睹，對外來金融機構(gòu)的吸引力、吸金力可見一斑。正如浙商銀行東莞分行行長申俊所言，東莞是世界知名的制造業(yè)大市，目前正在加快轉(zhuǎn)型升級，著力推進智能制造，正趕上國家打造粵港澳大灣區(qū)的發(fā)展機遇，浙商銀行作為一家全國性股份制商業(yè)銀行，全力支持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，加快推進智能改造，拓寬企業(yè)成長空間，助推實體企業(yè)轉(zhuǎn)變發(fā)展方式、優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、提升增長動力，為建設(shè)更加美好的東莞貢獻一份力量。

　　如今的東莞金融業(yè)，集聚效應(yīng)日益明顯，正在向充滿活力的“金融強市”的目標加速擴容，為建設(shè)科創(chuàng)制造強市貢獻力量。2017年至2024年，七年時間內(nèi)，東莞培育了168家持牌金融機構(gòu)，其中48家銀行類機構(gòu)，67家保險類機構(gòu)，53家證券期貨類機構(gòu)。

　　縱觀粵港澳大灣區(qū)，在東莞這座金融大市上，雖然金融業(yè)取得長足的發(fā)展，市場規(guī)模持續(xù)擴大、機構(gòu)種類齊全、市場功能較完備、服務(wù)相對完善，但是仍然存在大而不強、多而不優(yōu)等突出問題。

　　前有標兵、后有追兵，東莞金融的提質(zhì)、賦能箭在弦上。

　　針對短板，東莞聚焦“大產(chǎn)業(yè)、大平臺、大項目、大企業(yè)、大環(huán)境”五大方面，全力以赴向上爭取資金、爭取項目、爭取政策，持續(xù)動員各類金融機構(gòu)加大對重點領(lǐng)域的資源投入，以新?lián)斝伦鳛橹С謻|莞打造科創(chuàng)制造強市。

　　就在去年8月，東莞舉行金融支持東莞高質(zhì)量發(fā)展座談會暨戰(zhàn)略合作簽約活動，東莞市政府與中國進出口銀行廣東省分行、工商銀行廣東省分行等17家金融機構(gòu)簽署全面戰(zhàn)略合作協(xié)議，未來三年獲得新增授信1.4萬億元、保險保障金額145萬億元。

　　同時，東莞發(fā)動國資企業(yè)東莞金融控股集團、東莞科創(chuàng)金融集團等聯(lián)合組建總規(guī)模2000億元的高質(zhì)量發(fā)展基金體系，涵蓋招商引資專項基金、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展基金、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)基金、產(chǎn)投基金、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)引導基金、城市發(fā)展基金等六大基金群。

　　調(diào)整優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，金融科技產(chǎn)業(yè)深度融合

　　今年9月30日，伴隨著一記記響鑼響起，東莞長聯(lián)新材料科技股份有限公司在深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板成功上市，成為東莞第84家上市企業(yè)。在上市的首日，企業(yè)實現(xiàn)了17倍的漲幅。究其原因，該企業(yè)是一家扎根于東莞寮步的國家高新技術(shù)企業(yè)、專精特新“小巨人”企業(yè)和第八批國家級制造業(yè)單項冠軍企業(yè)，也是寮步本土成長的新材料領(lǐng)域龍頭企業(yè)。

　　東莞上市企業(yè)奔騰向前，“先進制造+科技創(chuàng)新”的底色愈發(fā)鮮明。

　　過去七年，東莞市境內(nèi)外上市公司數(shù)量從43家增至84家，其中特別是2022年新增境內(nèi)上市企業(yè)12家，創(chuàng)歷史新高，增量居全國地級市第2位。截至2024年9月末，當年新增A股上市企業(yè)4家，增量全國地級市排名第一，推動A股上市公司總數(shù)達62家，境內(nèi)外上市公司達84家，居全省地級市首位。

　　如將視線拉寬，84家境內(nèi)外上市企業(yè)多數(shù)遍布在電子信息、機器人、新能源、新材料等先進制造業(yè)領(lǐng)域，形成了備具東莞特色的資本市場“東莞板塊”。更重要的是，專精特新星羅棋布、產(chǎn)業(yè)集群蔚然成林、實體經(jīng)濟根深葉茂，穩(wěn)健扎實的發(fā)展基座與“攥指成拳”的聯(lián)動效應(yīng)，讓東莞先進制造在資本市場風生水起。

　　東莞先進制造企業(yè)“跑步”上市，得益于東莞對資本市場的建設(shè)，對上市企業(yè)的培育。七年來，東莞成功爭取深圳證券交易所、上海證券交易所、北京證券交易所資本市場服務(wù)基地落戶，并制定實施企業(yè)上市“鯤鵬計劃”，重點實施擴容、融資、提質(zhì)三大計劃，讓莞企在波瀾壯闊的資本大潮中如魚得水。

　　為全力推動資本市場“東莞板塊”擴容增質(zhì)，圍繞上市、擬上市企業(yè)，東莞各大金融機構(gòu)各出奇招，推出上市貸、員工持股計劃融資、并購貸款、供應(yīng)鏈融資、募集資金監(jiān)管等系列金融產(chǎn)品和服務(wù)，可以為上市后備、上市申報和上市后各階段企業(yè)提供全方位金融解決方案，以金融力量賦能企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，助力擬上市和上市企業(yè)做大做強。

　　比如，東莞銀行持續(xù)加強與擬上市、上市企業(yè)合作的深度與廣度，通過系列金融產(chǎn)品和服務(wù)，開展上市后備企業(yè)綜合服務(wù)，努力扶植培育更多本土優(yōu)質(zhì)企業(yè)，不斷擴充合作伙伴生態(tài)圈。截至目前，東莞銀行存量東莞地區(qū)擬上市及上市企業(yè)客戶數(shù)量超200戶，助力了多家擬上市企業(yè)成功上市。

　　銘科精技控股股份有限公司（以下簡稱“銘科精技”）就是受益企業(yè)之一，在東莞金融機構(gòu)的幫助下，從年營業(yè)收入僅1億元的小型企業(yè)，發(fā)展成年營業(yè)收入近10億元的大型企業(yè)，助力上市后備企業(yè)跑出上市加速度，并于2022年5月在深圳證券交易所主板成功上市。

　　“由于模具生產(chǎn)周期相對較長，公司運營資金占用較多，約束著公司進一步擴大生產(chǎn)經(jīng)營的步伐?！便懣凭枷嚓P(guān)負責人表示：“我們正在著急如熱鍋上的螞蟻的時候，東莞銀行給我們伸出了援助之手，按照‘一企一策’的原則，綜合評估公司的經(jīng)營情況、財務(wù)狀況、信用情況、發(fā)展前景等，為公司提供信貸資金支持。從2015年起到現(xiàn)在，東莞銀行持續(xù)9年為企業(yè)提供結(jié)算、信貸、現(xiàn)金管理等綜合金融服務(wù)，讓企業(yè)有資本做強做大?！?/p>

此外，東莞還在全國首創(chuàng)“莞科融”支小再貸款專用額度、“智鏈通”“綠鏈通”再貼現(xiàn)等貨幣政策工具。近日，東莞成功發(fā)放最新一期“莞融”“鏈通”系列貨幣政策工具資金21.57億元，支持科技創(chuàng)新、普惠小微、綠色轉(zhuǎn)型、鄉(xiāng)村振興等領(lǐng)域企業(yè)共677家。自2023年創(chuàng)設(shè)“莞科融”“智鏈通”“綠鏈通”以來，東莞共投放相關(guān)政策資金164.2億元，惠及企業(yè)達2800余家。

資本“活水”浪潮疊涌，與此同時，越來越多的先進造業(yè)企業(yè)正向行業(yè)和區(qū)域“反哺”，形成科技、產(chǎn)業(yè)及資本相互塑造、良性循環(huán)的新格局。

目前，東莞已累計培育189家專精特新“小巨人”企業(yè)，3018家“專精特新”中小企業(yè)和4833家創(chuàng)新型中小企業(yè)，各層級企業(yè)數(shù)量在全國地級市中穩(wěn)居前列；新升規(guī)工業(yè)企業(yè)、新增數(shù)字化轉(zhuǎn)型企業(yè)等指標居全省第一；A股上市企業(yè)數(shù)量迅速增加，居全省地級市第一。

　　擴大金融開放合作，跨境資金融通便捷高效

　　“感謝政府部門的耐心講解和指導，公共保證金池政策解決了企業(yè)資金占用的大問題，希望可以一直延續(xù)下去”“你們的服務(wù)很到位，讓我們找到了適合的匯率避險產(chǎn)品”……這些出自一線企業(yè)負責人的贊譽，是對東莞舉辦的主題為“外匯服務(wù)暖粵企”的匯率避險專項宣傳活動的肯定。

　　北京市惠誠（東莞）律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)律師葉潤勝認為，東莞存在大量外向型企業(yè)，該類型企業(yè)在承接訂單、采購原材料以及資金運營等方面均涉及境外交易，因此建立健全企業(yè)匯率風險管理制度等企業(yè)涉外合規(guī)管理制度，提高資金靈活調(diào)度和匯兌率等企業(yè)涉外管理水平，規(guī)避涉外法律風險，企業(yè)才能走得更遠。

　　近年來，東莞為外貿(mào)企業(yè)優(yōu)服務(wù)、送政策，先后落地跨境貿(mào)易投資便利化、貿(mào)易新業(yè)態(tài)外匯管理、資本項目收入支付便利化、非投資性企業(yè)開展股權(quán)投資試點、QFLP（合格境外有限合伙人）、本外幣合一銀行結(jié)算賬戶、貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓人民幣結(jié)算等10余項新政，成功辦理省內(nèi)首筆高新技術(shù)企業(yè)便利化外債提款業(yè)務(wù)，貨物貿(mào)易外匯收支便利化試點銀行和企業(yè)數(shù)量居省內(nèi)地級市首位。

　　針對外資外貿(mào)企業(yè)眾多的實際情況，東莞相關(guān)部門指導轄區(qū)銀行充分利用FT業(yè)務(wù)平臺政策優(yōu)勢，借助其上級行獲得FT賬戶試點資格的便利，加強與自貿(mào)區(qū)兄弟分行的業(yè)務(wù)聯(lián)動，推介引導有業(yè)務(wù)需求的在莞企業(yè)在自貿(mào)區(qū)開設(shè)FTN賬戶（境外機構(gòu)自由貿(mào)易賬戶），為企業(yè)提供更加靈活、高效的跨境金融服務(wù)。

　　此外，東莞全面取消銀行支行、保險支公司及以下機構(gòu)的主要行政許可事前審批制，實行事后報備制，成功引入臺灣玉山銀行、匯豐銀行、澳門國際商業(yè)銀行等10家外資金融機構(gòu)先后設(shè)立分支機構(gòu)，成為全省首個港澳臺資銀行機構(gòu)齊集的地級市。

　　東莞某智慧工廠科技股份有限公司是一家研發(fā)和銷售技術(shù)服務(wù)自動化設(shè)備及視覺系統(tǒng)的“專精特新”企業(yè)，該企業(yè)在2022年在印度成立一家子公司，但因營運資金無法到位一直未能投入運營。了解企業(yè)需求后，農(nóng)業(yè)銀行東莞分行引導該企業(yè)通過其香港關(guān)聯(lián)公司開立FTN賬戶并搭建FT全功能資金池來解決企業(yè)的困難。

　　上述企業(yè)通過FTN賬戶成功向印度子公司快速匯劃資金，并利用FTN賬戶項下全功能資金池辦理低成本的資金拆借，有效滿足了企業(yè)跨國經(jīng)營管理的需要，實現(xiàn)資金靈活調(diào)度和匯兌。

　　為了提升外匯服務(wù)，東莞建立“五位一體”企業(yè)匯率風險管理長效服務(wù)機制，推動轄區(qū)匯率避險工作持續(xù)走在全省前列。

　　2022年以來，中國人民銀行東莞市分行牽頭地方財政、商務(wù)、金融等部門，發(fā)揮“幾家抬”合力，建立涵蓋政策宣導、服務(wù)優(yōu)化、產(chǎn)品創(chuàng)新、減費讓利和財政資助“五位一體”支持措施的企業(yè)匯率風險管理長效服務(wù)機制，有力有效推動轄區(qū)匯率避險工作持續(xù)走在全省前列。

　　一是全省首個地級市，東莞推動匯率避險服務(wù)寫入2023年市政府“一號文”。東莞采取首筆期權(quán)費資助、“首辦戶”獎勵和公共保證金池三大政策，全面涵蓋外匯衍生產(chǎn)品各類業(yè)務(wù)，較好地解決了中小微企業(yè)匯率避險“不愿辦”“不能辦”問題，政策惠及1.2萬多家中小微企業(yè)，約占東莞市貨物貿(mào)易收支企業(yè)總數(shù)的四分之三。

　　二是全省首創(chuàng)服務(wù)，東莞設(shè)立總額1.4億元的遠期結(jié)售匯公共保證金池。截至2024年9月，共有241家中小微企業(yè)通過公共保證金池辦理外匯衍生品業(yè)務(wù)1586筆，簽約金額達7.4億美元，累計節(jié)省企業(yè)保證金支出1.5億元。

　　隨著金融活水的不斷釋放，東莞為轄區(qū)廣大外貿(mào)企業(yè)提供高效、便捷、低成本的跨境金融服務(wù)，在更大范圍、更深層次、更全方位服務(wù)好東莞實體經(jīng)濟。今年前三季度，東莞市進出口貨物貨值1.01萬億元，同比增長6.5%，高出同期全國外貿(mào)增速1.2個百分點，外貿(mào)規(guī)模逐季擴大，穩(wěn)居廣東省第二。其中，東莞市民營企業(yè)進出口5948.8億元，同比增長9.4%，拉高東莞市進出口整體增速5.4個百分點，占58.7%。

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